Новини

Результати HUG'S за вересень-жовтень 2021 р.

Статті

Результати стратегій HUG'S за вересень-жовтень 2021 р.


Вересень-жовтень пройшли на ринку акцій під знаком високої волатильності – у вересні ринок пережив корекцію (-5%), яку перебив у жовтні (+7%)

За 2 місяці наші стратегії показали свою високу стійкість щодо динаміки фондових індексів - прибутковість вища за меншої волатильності.

Максимально завантажена секторними та індексними ETF стратегія HUGS'ON'18 (інвестовано 100% капіталу інвесторів) за рахунок гарного вибору часу ребалансу між Growth та Value секторами вдалося помітно випередити фондові індекси.

Менш завантажені активами стратегії показали підсумковий двомісячний результат на рівні фондових індексів за середнього завантаження активами 55-75%.

Дещо відстала базова стратегія HUGS'A - тут далася взнаки стримана динаміка американської нерухомості.

Рис. 1 Результати стратегій HUG'S за вересень-жовтень 2021 р.


Стратегія HUGS'Growth


Ми вирішили замінити стратегію HUGS'Growth на HUGS'STOCKS з декількох причин:

1. Склад нової стратегії буде розширено і на Value-компанії, а не буде обмежено лише Growth.
2. Результати цієї стратегії є нестійкими через невелику кількість акцій, що породжує слабку диверсифікацію. У таких умовах достатньо вибору однієї-двох невдалих акцій, щоб отримати слабкий результат. Наприклад, занадто велика вага у стратегії HUGS'Growth була у Amazon (у тому числі через високу вартість однієї акції AMZN на рівні $3300 за штуку), яка затопталася на місці через значні капвкладення у розвиток бізнесу. Довгостроково це, напевно, приведе до нового витку зростання бізнесу компанії, і ми оцінюємо, що AMZN це класна акція. Але вона вже більше року тупцює на місці і просто заблокувала ліквідність, стримуючи короткострокове зростання Growth-стратегії.

Склад HUGS'STOCKS буде обмежений компаніями, що входять до фондового індексу HUGS'INDEX – зараз їх 33 – це найбільш капіталізовані компанії з Growth та Value індексів HUGS'40 та HUGS'30 відповідно. Достатньо широка диверсифікація дозволить знизити вплив короткострокових факторів та знизити ризик людської помилки. А пріоритет на найбільших компаніях знизить волатильність результату та дозволить «слідувати за грошима».

На інвестування в окремі компанії у виняткових випадках Інвестиційний комітет може накласти вето (застосувати " червону кнопку " ).

Вага конкретних акцій визначатиметься виходячи з окремої методики тактичного управління HUGS'STOCKS.

Стратегія HUGS'STOCKS зараз відкрита для інвестування всім клієнтам, які купили пакети MASTER та BLACK. Але потрібно буде враховувати суму інвестицій, що рекомендується, у стратегію HUGS'STOCKS, яка становить зараз $100 тис.
Інвестори з меншими сумами зможуть у неї інвестувати, але деякі акції ми не зможемо їм купувати через їх високу ціну (наприклад, одна акція Amazon коштує дорожче за $3300) і відповідно ця частка буде тимчасово неінвестованою.

Зміна моделі співпраці з клієнтами HUG'S


З 15 листопада 2021 року ми відійдемо від моделі продажу пакетів і всіх НОВИХ клієнтів почнемо підключати за класичною моделлю стягування комісій інвестиційними радниками «0.5% management fee + 12% success fee».

Всі ІСНУЮЧІ клієнти (станом на 15 листопада), можуть залишитися на поточному тарифі «12% success fee» і для цього їм не потрібно буде здійснювати додаткових дій:
А) Клієнтам пакету START, як і раніше, будуть доступні стратегії HUGS'A та HUGS'ON,
Б) Клієнтам пакетів MASTER і BLACK (на 15 листопада), як і раніше, будуть доступні стратегії HUGS'A, HUGS'ON та HUGS'STOCKS.

Якщо діючий клієнт пакету START, побажає інвестувати в HUGS'STOCKS, йому необхідно буде прийняти в Interactive Brokers новий тариф «0.5% management fee + 12% success fee». При цьому сума оплаченого пакета Start піде в рахунок комісії "0.5% management fee" пропорційно терміну дії пакету Start.

Поради з вибору інвестиційного консультанта


Ресурс Marketwatch.com дає поради заможним американцям щодо вибору інвестиційного консультанта, які можуть бути корисними і для вас.

П'ять важливих порад при виборі інвестиційного консультанта, які допоможуть вам уникнути дорогих помилок та зберегти капітал.

Порада №1: Запитуйте з чого отримує прибуток ваш інвестиційний консультант.
Найкраще працювати з платними консультантами, які заробляють фіксований відсоток від активів під управлінням або беруть фіксовану плату за свої консультації.
Якщо консультанти отримують комісію від третіх осіб за пропоновані ними продукти, стає незрозумілим, чи вони рекомендують їх з особистих інтересів або тому що дійсно вважають їх вигідним рішенням для вас.
Ви повинні бути впевнені, що обраний фінансовий радник діє виключно у Ваших інтересах.

Порада № 2: Виберіть найкращого інвестиційного консультанта.
Ви повинні бути впевнені, що почуваєтесь комфортно з консультантом, повністю розумієте його дії та довіряєте йому. Тому важливо провести співбесіду з різними кандидатами, щоб вибрати кращого.

Порада № 3: Перевіряйте досвід та знання консультанта.
Ви повинні переконатися, що консультант має необхідні знання та експертизу. Вивчіть його багаторічний досвід, у яких фірмах він працював, чи має необхідні ліцензії. Ви також можете поцікавитися, чи були на нього раніше скарги від клієнтів.

Порада № 4: Уточнюйте ваші інвестиційні цілі та очікування.
Важливо спочатку подумати про цілі, яких ви хочете досягти за допомогою інвестиційного консультанта
- вам потрібна порада з інвестування?
- чи допомога в управлінні добробутом?
- чи допомога у податковому плануванні?
Повідомте консультанту, які ваші короткострокові та довгострокові фінансові цілі.

Порада № 5: Переконайтеся, що філософія інвестування вашого консультанта відповідає вашій власній.
Ви ніколи не повинні наймати консультанта лише тому, що ваш знайомий сказав, що він багато з ним заробив.
Ефективність може приходити і йти, і це лише один аспект відносин між вами та вашим консультантом.

Виявляйте обачність при виборі того, хто керуватиме вашими грошима, від цього залежатиме вийдете ви на пенсію мільйонером чи ні.