HUGS'JOURNAL

Результаты HUG'S за сентябрь-октябрь 2021 г.

Статьи

Итоги стратегий HUG’S в сентябре-октябре 2021 года


Сентябрь-октябрь прошли на рынке акций под знаком высокой волатильности – в сентябре рынок пережил коррекцию (-5%), которую перебил в октябре (+7%)

За 2 месяца наши стратегии показали свою высокую устойчивость относительно динамики фондовых индексов - доходность выше при меньшей волатильности.

Максимально загруженная секторными и индексными ETF стратегия HUGS'ON'18 (инвестировано 100% капитала инвесторов) за счет хорошего выбора времени ребаланса между Growth и Value секторами удалось заметно опередить фондовые индексы.

Менее загруженные активами стратегии показали итоговый двухмесячный результат на уровне фондовых индексов при средней загрузке активами 55-75%.

Немного отстала базовая стратегия HUGS'A - здесь сказалась сдержанная динамика американской недвижимости.

Рис. 1 Итоги стратегий HUG’S в сентябре-октябре 2021 года


Стратегия HUGS'Growth


Мы приняли решение заменить эту стратегию на HUGS'STOCKS по нескольким причинам.
1. Состав новой стратегии будет расширен и на Value-компании, а не будет ограничен только Growth.
2. Результаты этой стратегии неустойчивые из-за небольшого количества акций, что порождает слабую диверсификацию. В таких условиях достаточно выбора одной-двух неудачных акций чтобы получить слабый результат. Например, слишком большой вес в стратегии HUGS'Growth был у Amazon (в том числе из-за высокой стоимости одной акции AMZN на уровне $3300 за штуку), которая затопталась на месте из-за значительных капвложений в развитие бизнеса. Долгосрочно это наверняка приведет к новому витку роста бизнеса компании, и мы оцениваем, что AMZN это классная акция. Но она вот уже больше года топчется на месте и просто заблокировала ликвидность, сдерживая краткосрочный рост Growth-стратегии.

Состав HUGS'STOCKS будет ограничен компаниями, входящими в фондовый индекс HUGS'INDEX – сейчас их 33 – это наиболее капитализированные компании из Growth и Value индексов HUGS'40 и HUGS'30 соответственно. Достаточно широкая диверсификация позволит снизить влияние краткосрочных факторов и снизить риск человеческой ошибки. А приоритет на крупнейших компаниях снизит волатильность результата и позволит «следовать за деньгами».

На инвестирование в отдельные компании в исключительных случаях Инвестиционный комитет может наложить вето (применить "красную кнопку").

Вес конкретных акций будет определяться исходя по отдельной методике тактического управления HUGS'STOCKS.

Стратегия HUGS'STOCKS сейчас открыта для инвестирования всем клиентам, купившим пакеты Master и Black. Но нужно будет учитывать рекомендуемую сумму инвестиций в стратегию HUGS'STOCKS, которая составляет сейчас $100 тыс.
Инвесторы с меньшими суммами смогут в неё инвестировать, но некоторые акции мы не сможем им покупать из-за высокой цены (например, одна акция Amazon стоит дороже $3300) и соответственно эта доля будет временно неинвестированной.

Смена модели работы с клиентами HUG'S


С 15 ноября 2021 года мы уйдем от модели продажи пакетов и всех НОВЫХ клиентов начнём принимать по классической модели взимания комиссий инвестиционными советниками «0.5% management fee + 12% success fee».

Все ДЕЙСТВУЮЩИЕ (на 15 ноября) клиенты могут остаться на текущем тарифе «12% success fee» и для этого им не нужно будет совершать дополнительных действий:
А) Клиентам пакета Start по-прежнему будут доступны стратегии HUGS'A и HUGS'ON,
Б) Клиентам пакетов Master и Black (на 15 ноября) по-прежнему будут доступны стратегии HUGS'A, HUGS'ON и HUGS'STOCKS.

Если ДЕЙСТВУЮЩИЙ клиент пакета Start пожелает инвестировать в HUGS'STOCKS, ему необходимо будет принять в Interactive Brokers новый тариф «0.5% management fee + 12% success fee». При этом сумма оплаченного пакета Start пойдет в зачёт комиссии «0.5% management fee» пропорционально сроку действия пакета Start.

Советы по выбору инвестиционного консультанта


Ресурс Marketwatch.com дает советы состоятельным американцам по выбору инвестиционного консультанта, которые могут быть полезными и для вас.

Пять важных советов при выборе инвестиционного консультанта, которые помогут вам избежать дорогостоящих ошибок и сохранить капитал.

Совет №1: Спрашивайте с чего получает доход ваш инвестиционный консультант.
Лучше всего работать с платными консультантами, которые зарабатывают фиксированный процент от ваших активов под управлением или берут фиксированную плату за свои консультации.
Если консультанты получают комиссию от третьих лиц за предлагаемые ими продукты, становится неясным, рекомендуют ли они их из личных интересов или потому что действительно считают их выгодным решением для вас.
Вы должны быть уверены, что выбранный вами финансовый советник действует исключительно в Ваших интересах.

Совет № 2: Выберите лучшего инвестиционного консультанта.
Вы должны быть уверены, что чувствуете себя комфортно с консультантом, полностью понимаете его действия и доверяете ему. По этой причине важно провести собеседование с разными кандидатами, чтобы выбрать лучшего.

Совет № 3: Проверяйте опыт и знания консультанта.
Вы должны убедиться, что консультант обладает необходимыми знаниями и экспертизой. Изучите его многолетний опыт, в каких фирмах он работал, есть ли у него необходимые лицензии. Вы также можете поинтересоваться, были ли ранее на него жалобы от клиентов.

Совет № 4: Уточняйте ваши инвестиционные цели и ожидания.
Важно сначала подумать о целях, которые вы хотите достичь с помощью инвестиционного консультанта
- вам нужен совет по инвестициям?
- или помощь в управлении благосостоянием?
- или помощь в налоговом планировании?
Сообщите консультанту, каковы ваши краткосрочные и долгосрочные финансовые цели.

Совет № 5: Убедитесь, что философия инвестирования вашего консультанта соответствует вашей собственной.
Вы никогда не должны нанимать консультанта только потому, что ваш знакомый сказал, что он много с ним заработал.
Эффективность может приходить и уходить, и это только один аспект отношений между вами и вашим консультантом.

Проявляйте осмотрительность при выборе того, кто будет управлять вашими деньгами, от этого будет зависеть уйдёте ли вы на пенсию миллионером или нет.